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姚志明

高級合伙人

執業十余年,專注刑事領域研究。

北京盈科全球總部股權合伙人

13520209437 刑事訴訟法
執業十余年,專注刑事辯護領域研究。

最高人民法院 最高人民檢察院 公安部 司法部印發《關于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》的通知

來源:華律網整理 2020-03-22 1 人看過
最高人民法院 最高人民檢察院 公安部 司法部印發《關于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》的通知

各省、自治區、直轄市高級人民法院、人民檢察院、公安廳(局)、司法廳(局),解放軍軍事法院、軍事檢察院,新疆維吾爾自治區高級人民法院生產建設兵團分院、新疆生產建設兵團人民檢察院、公安局、司法局:

為依法懲治非法放貸犯罪活動,切實維護國家金融市場秩序與社會和諧穩定,有效防范因非法放貸誘發涉黑涉惡以及其他違法犯罪活動,保護公民、法人和其他組織合法權益,最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部聯合制定了《關于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》,請認真貫徹執行。

最高人民法院 最高人民檢察院 公安部 司法部

2019年7月23日

最高人民法院 最高人民檢察院 公安部 司法部關于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見

為依法懲治非法放貸犯罪活動,切實維護國家金融市場秩序與社會和諧穩定,有效防范因非法放貸誘發涉黑涉惡以及其他違法犯罪活動,保護公民、法人和其他組織合法權益,根據刑法刑事訴訟法及有關司法解釋、規范性文件的規定,現對辦理非法放貸刑事案件若干問題提出如下意見:

一、違反國家規定,未經監管部門批準,或者超越經營范圍,以營利為目的,經常性地向社會不特定對象發放貸款,擾亂金融市場秩序,情節嚴重的,依照刑法第二百二十五條第(四)項的規定,以非法經營罪定罪處罰。

前款規定中的“經常性地向社會不特定對象發放貸款”,是指2年內向不特定多人(包括單位和個人)以借款或其他名義出借資金10次以上。

貸款到期后延長還款期限的,發放貸款次數按照1次計算。

二、以超過36%的實際年利率實施符合本意見第一條規定的非法放貸行為,具有下列情形之一的,屬于刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”,但單次非法放貸行為實際年利率未超過36%的,定罪量刑時不得計入:

(一)個人非法放貸數額累計在200萬元以上的,單位非法放貸數額累計在1000萬元以上的;

(二)個人違法所得數額累計在80萬元以上的,單位違法所得數額累計在400萬元以上的;

(三)個人非法放貸對象累計在50人以上的,單位非法放貸對象累計在150人以上的;

(四)造成借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴重后果的。

具有下列情形之一的,屬于刑法第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”:

(一)個人非法放貸數額累計在1000萬元以上的,單位非法放貸數額累計在5000萬元以上的;

(二)個人違法所得數額累計在400萬元以上的,單位違法所得數額累計在2000萬元以上的;

(三)個人非法放貸對象累計在250人以上的,單位非法放貸對象累計在750人以上的;

(四)造成多名借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等特別嚴重后果的。

三、非法放貸數額、違法所得數額、非法放貸對象數量接近本意見第二條規定的“情節嚴重”“情節特別嚴重”的數額、數量起點標準,并具有下列情形之一的,可以分別認定為“情節嚴重”“情節特別嚴重”:

(一)2年內因實施非法放貸行為受過行政處罰2次以上的;

(二)以超過72%的實際年利率實施非法放貸行為10次以上的。

前款規定中的“接近”,一般應當掌握在相應數額、數量標準的80%以上。

四、僅向親友、單位內部人員等特定對象出借資金,不得適用本意見第一條的規定定罪處罰。但具有下列情形之一的,定罪量刑時應當與向不特定對象非法放貸的行為一并處理:

(一)通過親友、單位內部人員等特定對象向不特定對象發放貸款的;

(二)以發放貸款為目的,將社會人員吸收為單位內部人員,并向其發放貸款的;

(三)向社會公開宣傳,同時向不特定多人和親友、單位內部人員等特定對象發放貸款的。

五、非法放貸數額應當以實際出借給借款人的本金金額認定。非法放貸行為人以介紹費、咨詢費、管理費、逾期利息、違約金等名義和以從本金中預先扣除等方式收取利息的,相關數額在計算實際年利率時均應計入。

非法放貸行為人實際收取的除本金之外的全部財物,均應計入違法所得。

非法放貸行為未經處理的,非法放貸次數和數額、違法所得數額、非法放貸對象數量等應當累計計算。

六、為從事非法放貸活動,實施擅自設立金融機構、套取金融機構資金高利轉貸、騙取貸款、非法吸收公眾存款等行為,構成犯罪的,應當擇一重罪處罰。

為強行索要因非法放貸而產生的債務,實施故意殺人、故意傷害、非法拘禁、故意毀壞財物、尋釁滋事等行為,構成犯罪的,應當數罪并罰

糾集、指使、雇傭他人采用滋擾、糾纏、哄鬧、聚眾造勢等手段強行索要債務,尚不單獨構成犯罪,但實施非法放貸行為已構成非法經營罪的,應當按照非法經營罪的規定酌情從重處罰。

以上規定的情形,刑法、司法解釋另有規定的除外。

七、有組織地非法放貸,同時又有其他違法犯罪活動,符合黑社會性質組織或者惡勢力、惡勢力犯罪集團認定標準的,應當分別按照黑社會性質組織或者惡勢力、惡勢力犯罪集團偵查、起訴、審判。

黑惡勢力非法放貸的,據以認定“情節嚴重”“情節特別嚴重”的非法放貸數額、違法所得數額、非法放貸對象數量起點標準,可以分別按照本意見第二條規定中相應數額、數量標準的50%確定;同時具有本意見第三條第一款規定情形的,可以分別按照相應數額、數量標準的40%確定。

八、本意見自2019年10月21日起施行。對于本意見施行前發生的非法放貸行為,依照最高人民法院《關于準確理解和適用刑法中“國家規定”的有關問題的通知》(法發〔2011〕155號)的規定辦理。

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引用法條:
[1]最高人民法院 最高人民檢察院 公安部 司法部印發《關于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》的通知
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李娜律師 13910713518

  李娜律師畢業于北京大學法學院,于2008年開始執業。  北京市盈科律師事務所合伙人律師  北京市盈科律師事務所股權法律事務部副主任  北京市律師協會商事與犯罪辯護專業委員會副秘書長  朝陽區“保護未成年人法律服務項目”法援團隊律師法制日報社《法人》雜志法律顧問  心理咨詢師三級  北京市朝陽區公益委員會委會  北京市朝陽區人民法院立案庭值班律師  曾任北京市朝陽區人民法院特邀調解員  李娜律師執業十余年間,曾代理多起社會高關注的重刑事案件。此外,李娜律師還擔任石油、化工、  出版、醫藥、汽車、進出口貿易等行業多家國有大中型企業、事業單位以及跨國集團公司法律顧問。李娜律師作為法制日報社《法人》雜志法律顧問,妥善處置了該雜志新聞報道所引發之法律糾紛,深得顧問單位贊許。李娜律師多次接受CCTV-1《今日說法》、CCTV-2《經濟與法》、CCTV-12《道德觀察》、BTV《庭審紀實》、、BTV《法制進行時》、《中國之聲》、《中國婦女》以及新華網、鳳凰網、新浪網新聞媒體及欄目專訪。此外,李娜律師還多次受邀參加政府部門組織的法律意見征集評議會,并多次受邀參加相關專業論壇(峰會)等。李娜律師執業十余年間,利用自身豐富的法律知識、專業的法律素養,以及嚴謹的工作作風,為數百位案件當事人和數十家顧問單位提供法律服務,充分保障其合法權益。詳細>>

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王曉樂律師 15600331537

王曉樂律師,北京市煒衡律師事務所合伙人律師,咨詢熱線18611275559。工作經歷:曾在北京市檢察機關從事刑事檢控工作多年,擔任主訴檢察官。先后承辦職務犯罪、金融詐騙犯罪、侵犯知識產權犯罪等各類刑事案件400余件,多次獲得個人嘉獎,出庭實戰經驗豐富,理論功底深厚,為人正派樂觀,踏實勤勉。執業信條:說實話,做實事,求實效專業為根,誠信為本。業務領域:重大復雜疑難刑事案件辯護法律顧問與風險管理服務范圍職務犯罪案件、金融類犯罪、互聯網犯罪、涉黑犯罪、毒品犯罪、侵犯知識產權犯罪等重大疑難復雜刑事案件辯護、申訴。代理被害人/單位參與訴訟。企業事業單位暨高級管理人員刑事法律風險識別與防范。主要業績:中國化工橡膠總公司副總會計師宿某貪污案;中交投資公司項目經理邵某受賄案;中石化經濟研究院處長常某貪污案;西安西開電器公司總經理王某受賄、貪污案;公安部治安局處長張某受賄案;中國聯通四川分公司原總經理楊某受賄案;UT斯達康公司單位行賄案;黑土地知心仁公司訴黑龍江齊齊哈爾市政府不服土地行政批復案;浙江中奧房地產開發公司法人代表余某騙取貸款案;青島建邦國際貿易有限公司法人代表董某騙取金融票證、合同詐騙案;北京某文化發展有限公司非法吸收公眾存款案;山西省某交警大隊長陳某玩忽職守案;鄒某等組織、領導黑社會性質組織案;邢臺恒源化工集團公司非法采礦案;安鋼集團永通球墨鑄鐵管有限責任公司總經理葉某受賄案;吉林省農安縣副縣長高某貪污、受賄案吉林農業大學規劃建設處金某受賄案;詳細>>

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